Кыргызстан обсуждает внедрение Travel Rule для криптопереводов

Национальное агентство по виртуальным активам и блокчейн-технологиям Кыргызстана выступило с инициативой создать межведомственную рабочую группу, которая займётся подготовкой механизмов обмена данными между поставщиками услуг виртуальных активов. Об этом сообщается по итогам обсуждения, в котором участвовали представители Государственной службы финансовой разведки, Службы регулирования и надзора за финансовым рынком и Национального банка.

Что именно обсуждалось

Участники рассмотрели требования к сбору, передаче и хранению данных клиентов, а также порядок обмена информацией между сервисами. За основу предлагается взять стандарты FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и практику Сингапура, Евросоюза, Великобритании, Японии, Швейцарии и ОАЭ.

Travel Rule работает по принципу банковских переводов. Сведения об отправителе и получателе должны сопровождать транзакцию и быть доступны уполномоченным организациям для финансового мониторинга. Правило направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Конкретный перечень передаваемых сведений, пороговые суммы и сроки запуска системы в республике пока не определены. Именно поэтому сейчас речь идёт об инициативе, а не о действующей норме: ни одно требование к криптобиржам пока не вступило в силу.

Рабочая группа должна проанализировать законодательство и подготовить предложения с учётом особенностей кыргызского рынка виртуальных активов.

Что известно о рынке республики

По данным опроса Binance, 54,7% жителей Кыргызстана назвали международные переводы ключевым вариантом использования цифровых активов, а 59,1% респондентов хотя бы раз отправляли деньги через криптовалюту.

Техническую базу для такого контроля начали готовить заранее. Национальный банк и компания CertiK подписали меморандум о взаимопонимании, после чего провели для коммерческих банков воркшоп «Цифровые активы: безопасность, комплаенс и надзор». Программа охватила мониторинг транзакций и AML/KYT-комплаенс (Anti-Money Laundering / Know Your Transaction) — те же механизмы, на которых держится Travel Rule.

Спор о балансе между контролем и свободой

Скорость реформ в республике отмечал основатель Binance Чанпэн Чжао. По его оценке, в регулировании криптовалют страна за год прошла путь, на который у других юрисдикций уходит от пяти до девяти лет: банки уже сотрудничают с криптобиржами, а стейблкоины выпускаются. Чжао указывал, что требование о раскрытии данных вводят там, где уже работает крипторынок, а не на пустой нормативной базе.

При этом он призывал не ужесточать регулирование крипторынка и предупреждал, что строгие нормы уведут инновационные компании в другие юрисдикции. Глава страны Садыр Жапаров называл целью превращение республики в региональный хаб виртуальных активов, поэтому от деталей Travel Rule будет зависеть, как будут сочетаться строгость мониторинга и привлекательность юрисдикции для бизнеса.

Для российского читателя пока важна одна деталь: любые требования к раскрытию данных начнут применяться только после того, как группа подготовит предложения и они пройдут все стадии принятия. Ни пороги, ни сроки, ни состав передаваемых сведений на данный момент не названы.