К «Прозрачному блокчейну» подключились более 80 банков

Начальник управления оценки рисков Росфинмониторинга Евгений Шевляков 25 сентября на XXIII Международном банковском форуме в Санкт-Петербурге сообщил, что к платформе «Прозрачный блокчейн» подключены свыше 80 российских банков. В мае 2025 года участников было 10. Шевляков дал понять, что это не предел: подключение новых участников продолжится.

Как работает платформа

«Прозрачный блокчейн» — сервис Росфинмониторинга для контроля за операциями с криптовалютами. Логика у него та же, что у банковской проверки клиентов по стандарту KYC: система разбирает цепочки переводов в публичных блокчейнах, связывает криптоадрес с конкретным человеком и помогает выявлять подозрительные схемы движения денег.

Задача сервиса — противодействовать отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности. Без него банки проверяют сомнительные криптотранзакции вручную, единого стандарта такой работы нет. Платформа должна её автоматизировать.

Сервис запущен в 2021 году. Изначально им пользовались в основном правоохранители и зарубежные антиотмывочные службы, банки начали тестировать систему в 2023 году. Весной 2025 года подключение для них оставалось добровольным.

Требования к поставщикам анализа

На том же форуме директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев сообщил, что Минфин вместе с Банком России и Росфинмониторингом готовит требования к поставщикам цифрового анализа криптовалютных транзакций. Речь о компаниях, чьи инструменты будут просматривать движение цифровых активов в интересах регулируемого контура. Ведомства обсуждают эти условия вместе с участниками рынка.

Пять лет пилота

По словам Шевлякова, проект запускали как пилот вместе с банковским сектором. Отдельную благодарность он адресовал Центробанку: регулятор, как отметил представитель Росфинмониторинга, уже пять лет активно поддерживает этот пилот на своей площадке.

Для банков проверка криптотранзакций связана с риском: адрес, связанный с украденными или санкционными средствами, может привести к блокировке перевода и вниманию регулятора. Проверить конкретный кошелёк по санкционным и скам-спискам можно через сервис проверки адресов.