Минюст США требует конфисковать до $84,2 млн на счетах посредника Tether и Bitfinex

Прокуратура Восточного округа Калифорнии подала гражданский иск о конфискации средств, лежавших на счетах платёжной компании Capstone в Wells Fargo и JPMorgan Chase. Иск подан 15 июля 2026 года, публично о деле стало известно 24-25 сентября. Об этом стало известно из документов, которые изучила Financial Times. Минюст США оформил изъятие этих средств гражданским постановлением о конфискации: такая процедура позволяет забрать деньги, связанные с предполагаемым преступлением, даже если владельца средств не осудили.

Состав изъятого подтвердил приказ суда от 14 сентября. В судебном постановлении отдельно указаны $79,11 млн ≈ 240 млн BYN на счёте Capstone в Wells Fargo Securities, $2,06 млн ≈ 6,24 млн BYN в JPMorgan Chase и $1,86 млн ≈ 5,63 млн BYN на отдельном счёте в Wells Fargo. Общая сумма требований прокуратуры доходит до $84,2 млн ≈ 255 млн BYN. В USDT хранилась лишь небольшая часть изъятого — два кошелька с чуть более $1,1 млн ≈ 3,33 млн BYN. Цифры в источниках расходятся: в документах суда указано около $84,2 млн, а EQIBank называет $89 млн.

Следствие считает, что Capstone проводила переводы в интересах Tether и Bitfinex, не имея лицензии, скрывала от банков реальное содержание своей работы и параллельно обслуживала телефонных мошенников, обманывавших пожилых американцев. По версии прокуроров, компания переводила сотни миллионов долларов по распоряжению EQIBank. В иске два клиента, от имени которых шли выплаты, не названы — их установила FT.

ФБР также провело обыск в доме Котаро Симогори и Мэри Джин Томпсон в Сакраменто. Оба указаны в деле как владельцы или контролирующие лица компании.

Судебные материалы пока не доказывают вину участников. Речь идёт о гражданской процедуре конфискации, в которой власти должны обосновать связь денег с предполагаемыми нарушениями.

Как устроена схема

По версии обвинения, в августе 2024 года Capstone договорилась о сотрудничестве с EQIBank — небольшим онлайн-банком из Доминики. Через три недели компанию зарегистрировали в Монтане, единственном штате США, где для денежных переводов лицензия не требуется, и поставили на учёт в FinCEN.

Открывая счета в Citi, JPMorgan Chase и Wells Fargo, фирма представлялась IT-компанией. Такие клиенты обычно считаются низкорисковыми, и банки проверяют их операции менее пристально.

В мае 2025 года Citi закрыл счёт Capstone из-за подозрений в отмывании денег, после чего компания перевела $65 млн в Wells Fargo. С марта по декабрь 2025 года через её бизнес-счёт там прошло более $700 млн. Без учёта операций с казначейскими облигациями со счёта ушло $337 млн, и почти две трети этой суммы, по данным прокуроров, было отправлено сотням юридических и физических лиц от имени Tether и Bitfinex, в основном за пределы США.

Отдельный эпизод касается счёта с чуть более чем $2 млн. Мошенники звонили пожилым людям под видом сотрудников компании по выпуску кредитных карт, а затем передавали их лжеагенту ФБР, который требовал «сотрудничать» и платить. После каждого поступления от жертвы Capstone обычно в течение суток отправляла такую же сумму в USDT за вычетом комиссии иностранному контрагенту.

Прокуроры подчёркивают, что Tether, Bitfinex и EQIBank к этой части схемы отношения не имеют.

Юрист Capstone заявил, что компания отрицает нарушения, сотрудничает со следствием и скоро подаст ходатайство об отклонении иска.

Причём здесь Tether

В деле эмитент стейблкоинов фигурирует через EQIBank, который, по данным Минюста, и давал Capstone указания по переводам. Именно через Capstone доминикский EQIBank, обслуживавший эмитента USDT, получал доступ к банковской системе США. Marlin Capital, управляющая казначейскими активами Tether, в 2024 году купила конвертируемые инструменты EQIBank на $10 млн.

Судя по документам, которые изучила FT, позже обсуждалось дополнительное финансирование при условии, что банк поможет Tether открыть счёт в сингапурском DBS. Переговоры вёл Закари Лайонс, директор Tether по инвестициям. DBS такой счёт пока не открыл.

Tether и Bitfinex подтвердили, что являются клиентами EQIBank, но заявили, что ничего не знали о предполагаемых нарушениях Capstone, а их активы в банке ограничены. Через этот банк проходили банковские переводы, связанные с выпуском и погашением USDT. По данным Tether, размещённые там средства составляют менее 0,034% от совокупных активов группы; конкретную сумму компания не раскрыла. Если применить указанную долю к $187,75 млрд активов Tether International из аттестации на 30 июня 2026 года, получится около $63,8 млн — это расчёт верхней границы, а не подтверждённый Tether размер заблокированных средств. На вопрос о возможных последствиях ареста для клиентов представитель Tether не ответил. Сама компания в деле не обвиняется, в иске её название не звучит.

Для держателей USDT ключевой вопрос — входили ли эти деньги в обеспечение стейблкоина. Tether говорит об активах группы в EQIBank, но не называет их резервами USDT: проблемы с обычными корпоративными деньгами создают убыток для компании, но блокировка части резервов напрямую затронула бы её способность обслуживать погашения.

Арестованные счета оформлены на Capstone и находятся в Wells Fargo и JPMorgan Chase. EQIBank фигурирует как банк, который, по версии прокуратуры, давал процессору указания по переводам, — это отличается от прямого ареста счёта Tether в EQIBank.

Для EQIBank изъятые средства — это около 80% его активов, и банк предупредил, что ему может грозить процедура институциональной ликвидации. EQIBank ещё в июне потребовал вернуть изъятые деньги. Банк утверждает, что Capstone ввела его в заблуждение, средства в основном принадлежат его клиентам, а заморозка спровоцировала у него серьёзный кризис ликвидности. Судья ходатайство о возврате отклонил.

История вновь показывает, насколько сложно эмитенту работать с крупными банками, хотя компания держит более $140 млрд в госдолге США. Ранее Tether сотрудничал с небольшими банками с Багамских островов, а в 2017 году, по данным расследования генпрокурора Нью-Йорка, на какое-то время вообще остался без банковского обслуживания.