Сенаторы США потребовали от Минфина проверить Tether из-за связей USDT с Ираном

Демократическое меньшинство Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям (PSI) опубликовало отчёт «Tethered to Terrorism: Crypto & Iran's Shadow Banking Network». Вывод авторов: стейблкоин USDT стал одной из главных опор теневой банковской системы Ирана.

Следователи разобрали транзакции 846 кошельков, которые Управление по контролю за иностранными финансами (OFAC) и израильское Национальное бюро по противодействию финансированию терроризма связывали с Ираном, ХАМАС, «Хезболлой» и хуситами. Период — с июня 2021 года по август 2026 года. У 84% адресов операции шли исключительно или почти исключительно в USDT. В отчёте оговорено: речь только об адресах, которые госорганы ранее сами пометили как связанные с Ираном и его региональными структурами, а не обо всех операциях со стейблкоином.

«USDT стал существенной финансовой опорой для теневой банковской сети Ирана», — говорится в отчёте.

Куда шли сотни миллионов

Отдельно описаны два кошелька, связанные, по версии PSI, с Центральным банком Ирана. В апреле и мае 2025 года на них поступило почти $50 млн ≈ 150 млн BYN, и всё — в USDT. Дальше средства уходили на иранские биржи Nobitex и Ramzinex либо через миксер.

Ещё три адреса, которые в отчёте приписаны Modex Exchange Company, за несколько месяцев приняли почти $600 млн ≈ 1,80 млрд BYN в USDT. Два других кошелька, связанных с иранским центробанком, на момент введения санкций OFAC в апреле 2026 года держали $344,2 млн ≈ 1,03 млрд BYN в USDT.

Двое подсанкционных иранских посредников — Алиреза Дерахшан и Араш Эстаки Аливанди — с 2021 по 2025 год провели через свою сеть $603 млн ≈ 1,81 млрд BYN в USDT. Эту инфраструктуру следователи увязывают с продажей иранской нефти, финансовыми учреждениями страны, «Хезболлой» и хуситами.

Есть в отчёте и эпизод с закупкой компонентов для беспилотников: перевод $64 000 ≈ 192 тыс. BYN в USDT китайскому поставщику электроники с адреса, который финансировался связанным с Ираном кошельком. Авторы сами оговаривают, что одна транзакция не доказывает ни конечного получателя, ни то, какие именно товары куплены.

Контроль за криптоканалами Ирана США усиливали и раньше. В августе OFAC ввело санкции против Shelbit и Aban Tether, в сентябре под ограничения попала иранская биржа BitBank. В июле Tether заморозила 131 млн USDT на связанных с Ираном адресах.

Вопрос о связях с командой Трампа

Часть отчёта посвящена связям Tether с людьми из администрации президента США Дональда Трампа. В письме министру финансов Скотту Бессенту Блументал указал на Cantor Fitzgerald: это крупный контрагент Tether и, по документу, владелец 5% компании. Раньше Cantor Fitzgerald возглавлял нынешний министр торговли Говард Лютник, после его ухода руководство перешло к сыновьям.

Кроме того, бывший исполнительный директор Совета Белого дома по цифровым активам Бо Хайнс в 2025 году возглавил американское подразделение Tether — через несколько недель после ухода из администрации. На этом основании Блументал спрашивает, не могла ли компания получать более мягкое отношение федеральных органов. Доказательств такого вмешательства в отчёте нет: сенатор лишь просит Минфин проверить вопрос.

Ранее обеспокоенность связями Tether и Лютника выражали сенаторы Элизабет Уоррен и Рон Уайден — после сообщений о займе трасту, связанному с детьми Лютника.

В письме Блументал запросил у Минфина сведения о возможных расследованиях в отношении Tether, контактах ведомства с компанией, Cantor Fitzgerald, Лютником и Хайнсом. Ответ он ждёт до 9 октября 2026 года.

«Я прошу Минфин провести тщательное расследование практик Tether в сфере AML и соблюдения санкций», — заявил Блументал.

Позиция Tether

Tether отвергает версию, что USDT — безопасный инструмент для подсанкционных субъектов. Компания сообщила Reuters, что сотрудничает с американскими властями и в 2026 году помогла заморозить почти $550 млн ≈ 1,65 млрд BYN в USDT, связанных с Ираном. Стейблкоин, впрочем, стоит дороже доллара на P2P-рынке — курс USDT к рублю учитывает эту премию.

«USDT не является убежищем для подсанкционных лиц, террористических организаций или преступных сетей», — заявил CEO Tether Паоло Ардоино.

В PSI меры компании системными не считают. Авторы отчёта утверждают, что часть кошельков продолжала переводить средства уже после попадания под санкции, а некоторые публично связанные с незаконной деятельностью адреса не блокировались. В одном таком случае, по данным расследования, после введения ограничений через кошельки прошло ещё $34,6 млн ≈ 104 млн BYN.