SEC обвинила четыре компании в мошенничестве на 15,3 млн долларов

Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иски против Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. и TSAI Capital Foundation. По версии регулятора, две схемы собрали с инвесторов более 15,3 млн долларов ≈ 46,0 млн BYN: 12,5 млн по одной и 2,8 млн по другой. Иски поданы 29 сентября. SEC считает, что этими организациями управляли лица из-за рубежа.

Директор Отдела по обеспечению соблюдения законодательства Дэвид Вудкок заявил, что приёмы в схемах различались, но цель была общей: обещать завышенную доходность, называть себя законными компаниями под надзором SEC и забирать деньги инвесторов.

Как работали схемы

Cryptoaiml, по данным комиссии, действовала с августа 2024 по март 2025 года. Участников набирали в группах WhatsApp: организаторы выдавали себя за инвестиционных профессионалов и публиковали торговые сигналы, якобы сгенерированные искусственным интеллектом. Инвесторы переводили криптоактивы на платформу, которая показывала прибыль, но торговых операций не проводила. Часть пострадавших подписывала договоры доверительного управления, выглядевшие законными.

При попытке вывести средства инвесторам сообщали, что счёт заморожен, и требовали заплатить комиссию заранее. Это типичный признак мошенничества: поддельная торговая платформа и внезапные требования доплаты.

TSAI Pro и TSAI Capital Foundation с сентября 2024 по март 2025 года продвигали свою программу через WhatsApp, Facebook и собственный сайт. Инвесторам предлагали арендовать торговых ботов на базе ИИ под гарантированную прибыль и обещали доход за привлечение новых участников. SEC утверждает, что ботов не существовало, а внесённые средства никогда не использовались для заработка. Отдельное дело касается схемы с ИИ-ботами на 12,3 млн долларов ≈ 37,0 млн BYN.

Поддельные документы и статус

Cryptoaiml разместила на сайте скриншот поддельной формы D, TSAI опубликовала фальшивый сертификат SEC со ссылкой на ещё одну подложную заявку. Форма D — уведомление, которое используется при отдельных размещениях ценных бумаг; её подача не означает одобрения инвестиции регулятором. Заявления о надзоре SEC были частью попытки убедить людей в легитимности программ.

В рамках дел от 29 сентября SEC удалила со своего сайта формы D, поданные Cryptoaiml Ltd. и TSAI Pro Ltd.

SEC рекомендует проверять данные любого, кто предлагает инвестиционные продукты. Отдельное предупреждение регулятора касается инвестиционных групповых чатов: в нём перечислены шаги проверки человека и компании, если кто-то в мессенджере заявляет, что представляет поднадзорную организацию. Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) в марте 2025 года предупреждала, что в таких схемах используются группы WhatsApp, заявления о собственных технологиях и обещания доходности. Власти штата Нью-Йорк также предупреждали о поддельных криптопроектах и ИИ-предложениях, распространяемых через переписку и соцсети.