Семён Тютюев: мошенники требуют оплатить «наследство из-за рубежа» в криптовалюте

Мошенники убеждают россиян, что за границей умер родственник и оставил крупную сумму, но банковский перевод невозможен из-за санкций. Получить деньги, по их словам, можно только в криптовалюте — за неё же предлагают оплатить оформление. Об этом эксперт по кибербезопасности Семён Тютюев рассказал «Газете.Ru».

Одна из жертв такой схемы потеряла около $35 тыс. ≈ 106 тыс. BYN

Как устроена схема

Жертве сообщают о смерти родственника за рубежом и оставленном наследстве. Затем объясняют: обычным переводом деньги не получить, поэтому расходы нужно покрыть в криптовалюте. Поводы каждый раз разные:

• оформление документов;
• банковская гарантия;
• валютный контроль.

После каждого платежа мошенники говорят, что это последний шаг. Тютюев объясняет, почему люди верят: многие и правда ждут денег из-за границы, и история про наследство ложится на готовую почву.

Эксперт привёл пример. Женщина прошла четыре этапа и отправила мошенникам около $35 тыс. В конце ей показали поддельный перевод на сумму больше $600 тыс. ≈ 1,82 млн BYN На её кошелёк действительно что-то пришло, но вместо стейблкоинов — пустой токен из другой сети, который ничего не стоит.

Звонки от «банка» и угрозы розыском

Во втором случае жертву уговаривали отказаться от перевода через SWIFT и получить деньги в крипте. Объяснение простое — так меньше комиссия. Чтобы женщина поверила, мошенники устроили конференц-звонок, где играли роли сотрудников банка и юристов, и присылали поддельные документы с печатями и реквизитами.

Когда она начала сомневаться, её стали пугать: сказали, что объявят в международный розыск, а отказ платить дальше посчитают нарушением валютного законодательства.

Что советует эксперт:

• если за наследство просят заплатить вперёд — сразу прекращать общение;
• не переводить деньги на незнакомые криптокошельки;
• не ставить программы по просьбе незнакомых людей;
• проверять документы через официальные источники.

Другие схемы с криптовалютой

Наследство — только один сценарий. Раньше редакция BeInCrypto писала, что в России криптовалюту в мошенничестве используют в основном двумя способами.

• Как приманку. Яркий случай произошёл в Улан-Удэ. Пенсионерка потеряла почти 1,47 млн рублей. Ей предложили заработать на криптоинвестициях, она зарегистрировалась на поддельной платформе и переводила туда и свои деньги, и кредитные. Когда захотела вывести прибыль, ей сказали заплатить комиссию и взять ещё один кредит.
• Как способ спрятать доходы. В Петербурге задержали администратора колл-центра, через который проходило больше 3000 мошеннических звонков в день. Гонорар он получал в криптовалюте, чтобы его не отследил банк.

Есть и свежая схема, связанная с легализацией крипторынка. С 5 октября ЦБ принимает заявки от компаний, которые хотят работать с криптовалютой официально. На этом фоне появились посредники: обещают оформить лицензию «под ключ» за 30–50 млн рублей, берут предоплату и пропадают. ЦБ смотрит не только на документы, но и на историю компании и её владельцев. Купить лицензию за деньги нельзя.