ЦБ предложил блокировать криптопереводы без данных об отправителе и получателе

Банк России подготовил проект положения, которое обяжет участников рынка цифровых активов отклонять переводы криптовалюты без сведений об отправителе и получателе. Документ размещён для общественного обсуждения, то есть пока это проект, а не действующее требование.

Под норму попадут криптодепозитарии, криптообменники, брокеры, доверительные управляющие и операторы цифровых финансовых активов (ЦФА). Для криптообменников конкретный порядок контроля в документе ещё не прописан — как сообщили «Ведомости», детали регулирования этой категории участников находятся в разработке.

Что потребуется для перевода

Перевод криптовалюты внутри российского контура предполагается проводить только при полном пакете сведений об участниках транзакции. Если данных нет, депозитарий не зачислит средства и должен заблокировать операцию автоматически.

Порог уточнён: полностью анонимного перевода нет. Базовый набор — фамилия, имя и криптокошелёк — требуется при любой сумме. При сумме выше 60 000 рублей данные для физлица расширяются: ФИО, цифровой счёт или адрес, место жительства или пребывания, дата рождения и ИНН. Для переводов на сумму 60 000 рублей и менее достаточно базового набора сведений.

Расширенную проверку применяют и к небольшим операциям — если у сотрудников депозитария возникнут подозрения, что перевод связан с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Рейтинг благонадёжности

Контролировать выполнение требований ЦБ собирается через свою платформу «Знай своего клиента» (KYC), к которой подключат цифровые депозитарии. Система автоматически присваивает клиентам рейтинг благонадёжности на основании истории операций. Клиентам из группы высокого риска площадка обязана ограничить операции. Для банков сейчас действует аналогичная схема.

Надзор Росфинмониторинга

Российские власти наделили Росфинмониторинг правом контролировать все криптотранзакции. О криптооперациях на сумму от 60 000 рублей и о внешнеторговых операциях с криптовалютой от 1 млн рублей ведомство намерено собирать расширенный набор сведений.