Банк Израиля отверг идею Нетаньяху обходить санкции через криптовалюты

Премьер-министр Израиля Биньямин Нетаньяху предложил задействовать криптовалюты, чтобы обходить потенциальные банковские санкции. Банк Израиля отреагировал сразу: по его позиции, правительству стоит заниматься сохранением экономических связей с ключевыми торговыми партнёрами и не допускать самих санкций. Позже Нетаньяху сказал, что учтёт возражения регулятора.

Публичное обсуждение ударило по репутации местной Web3-отрасли. Томер Шарони, генеральный директор израильской компании блокчейн-аналитики Addressable, говорит, что заявление чиновника такого уровня посылает неверный сигнал биржам и банкам: «Когда высокопоставленные чиновники описывают криптовалюту как способ обойти санкции, каждый специалист по комплаенсу за рубежом понимает, что израильские криптовалютные потоки заслуживают особого внимания. Это затрудняет регистрацию, работу с банками и привлечение финансирования для честных основателей». По его словам, годы работы над репутацией в сфере безопасности и соблюдения требований могут быть потеряны.

Ран Хаммер, генеральный директор блокчейн-платформы Orbs, в интервью Bitcoin.com News сказал, что удивлён поднятием темы криптовалют в публичном поле на пике эмоций, и назвал комментарии Нетаньяху тенью на весь рынок: «Очень жаль, когда в дискуссию вмешиваются политики, не разбирающиеся в этой сфере. Это заставляет усомниться в том, что они говорят в остальном».

Оба собеседника настаивают: управлять национальной экономикой через криптовалюты незаметно не получится — следы видят все крупные поставщики ликвидности. Обменные сервисы подчиняются тем же правилам борьбы с отмыванием денег (AML), что и обычные финансовые учреждения, и к транзакциям под санкциями отношения иметь не будут.

Чего не хватает для мгновенной проверки

Шарони считает, что узкое место — не видимость в блокчейне: публичные реестры её уже дают. Проблема в скорости атрибуции и координации между участниками. «Сегодня в большинстве случаев проверка позволяет связать кошелек с лицом, подпадающим под санкции, только после обновления списка, и каждая биржа и эмитент стейблкоинов проводит проверку самостоятельно», — пояснил он. Не хватает, по его словам, трёх вещей: межцепочечной атрибуции в реальном времени, стандартизированного обмена сигналами о рисках и единообразного применения правила «Travel Rule» — требования передавать данные об отправителе и получателе вместе с переводом.

Хаммер настроен оптимистичнее: биржи, эмитенты стейблкоинов и аналитические компании проверяют кошельки в реальном времени, средства под санкциями замораживаются. «Большая координация всегда приветствуется, но система работает хорошо. Всегда найдутся несколько недобросовестных игроков, как и в традиционной финансовой сфере», — сказал он.

Вместо обхода санкций — песочница по стандартам MiCA

Лидеры отрасли предлагают развивать криптовалюты как двигатель роста, который связывает Израиль с мировой экономикой. В стране, по словам Шарони, есть специалисты мирового уровня в криптографии, кибербезопасности и финтехе, но «слишком большая часть криптовалютного сектора вынуждена работать за рубежом из-за отсутствия надлежащего регулирования».

Что предлагается:

• создать регуляторную «песочницу» под совместным управлением Банка Израиля, Управления по ценным бумагам Израиля и Управления по рынкам капитала;
• ввести понятные правила лицензирования поставщиков услуг в сфере виртуальных активов по образцу европейского регламента «Рынки криптоактивов» (MiCA) и правила «Travel Rule» ФАТФ — тогда израильские компании смогут с первого дня работать в Европе и США;
• решить проблему доступа к банковским услугам, из-за которой легальные криптокомпании уходят в офшоры.

Криптокомпании уже сталкивались с ограничениями со стороны банков и регуляторов, а проверку адресов на санкционные списки можно провести по открытым базам.