FinCEN ограничивает переводы американских учреждений с биржей MEXC

Управление по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США выпустило приказ, по которому американским финансовым организациям нельзя отправлять средства на счета MEXC Global и принимать их оттуда. Документ вышел 6 ноября. Регулятор связывает биржу с деньгами, которые проходили через неё в обход санкций и в рамках иной незаконной деятельности.

Что стоит за цифрой $16 млрд ≈ 47,9 млрд BYN

FinCEN оценивает оборот через MEXC с мая 2021 года по май 2026-го не менее чем в $16 млрд. Около $1,5 млрд ≈ 4,49 млрд BYN ведомство относит к операциям в обход российских санкций, включая $232 млн ≈ 694 млн BYN прямых переводов с организациями из санкционных списков США, ЕС и Великобритании.

Отдельно названы российские площадки Garantex и Grinex: по данным ведомства, MEXC продолжала работать с ними до июня 2026 года. Кроме того, биржа обработала не менее $26 млн ≈ 77,8 млн BYN в интересах сети A7 и почти $200 млн ≈ 598 млн BYN операций, связанных со стейблкоином A7A5.

Претензии не ограничиваются Россией. Минфин США сообщает, что MEXC провела около $1 млрд ≈ 2,99 млрд BYN прямых операций более чем с 40 иранскими криптообменниками. Ещё примерно $22 млн ≈ 65,8 млн BYN ведомство связывает с Центральным банком Ирана, Корпусом стражей исламской революции и силами «Кудс». В материалах фигурируют также Северная Корея, программы-вымогатели, мошенничество и даркнет-площадки.

Что будет с деньгами клиентов

Приказ не предусматривает заморозку клиентских активов на самой MEXC и не обязывает биржу прекратить вывод криптовалют. Ограничение адресовано американским финансовым учреждениям: им запрещено отправлять средства на MEXC и получать их от биржи.

Запрет вступит в силу через 30 дней после публикации приказа в Federal Register. Сбои в первую очередь возможны там, где операции проходят через американские банки и платёжные компании. Иностранные контрагенты тоже могут сократить работу с MEXC из-за повышенного комплаенс-риска.

Официального ответа MEXC на решение FinCEN обнаружить не удалось. Незадолго до приказа биржа начала ограничивать обслуживание клиентов из России и Белоруссии, а о сворачивании работы с российскими пользователями сообщалось и ранее. Связь этих шагов с расследованием FinCEN не подтверждена.

Приказ, по сути, исключает MEXC из взаимодействия с финансовой системой США, а не из рынка в целом. Для клиентов главный риск пока — возможное сокращение способов ввода, вывода и переводов средств.