AML-аналитик Yuri_miao: переводы с huionepay после 14 октября 2025 года несут санкционный риск

Получение USDT, связанных с преступными схемами, оставляет след на адресе кошелька. Об этом рассказал AML-аналитик под ником Yuri_miao. По его словам, его компания одной из первых среди AML-фирм начала системно собирать данные о преступных сетях региона и вести статистику по «чёрным» USDT.

Сам термин появился не в аналитике. Он родился в теневой экономике, среди тех, кто принимал USDT для отмывания денег: такие люди отправляли на биржи монеты, связанные с уголовными делами, и получали заморозку аккаунтов. Явление называли «обратной заморозкой».

Идея стала широко известна с ростом гарант-платформ вроде Huione и Xinbi. Они выступают посредниками в сделках и хранят депозиты пользователей. Их масштаб привлёк внимание правоохранительных органов развитых стран и регионов, и те начали принимать меры. После этого о риске блокировки из-за «чёрных USDT» узнали многие.

Yuri_miao отметил, что обе платформы постоянно напоминают пользователям одно правило: депозитные средства нельзя переводить на биржи.

Что учитывает площадка при проверке адреса

Службы контроля оценивают не один конкретный маршрут денег. Адрес получает общую оценку сразу по нескольким признакам. По словам Yuri_miao, на решение платформы влияют:

• доля средств, пришедших из высокорисковых источников;
• время, когда эти средства поступили;
• тип риска, который с ними связан;
• готовность самой платформы мириться с риском;
• сумма перевода.

Аналитик привёл пример с huionepay. Средства оттуда до 14 октября 2025 года считались полученными от незаконной или серой деятельности либо несущими риск отмывания. Переводы после этой даты несут уже санкционный риск. Это угрозы совершенно разного уровня: если площадка в какой-то период особенно чувствительна к санкционным деньгам, шанс блокировки растёт, а владельца кошелька могут попросить подтвердить законное происхождение средств.

«Чёрные USDT» точно «загрязняют» адрес. Сработает ли на нём контроль конкретной платформы — вопрос вероятности. Для инвестора это значит, что проблемы возможны даже без участия в преступлении: достаточно получить монеты от рискового отправителя. Проверить адрес на санкционные и скам-списки можно на странице проверки кошелька.

Описанное верно только для адресов, которые не участвовали в противозаконном деле напрямую. Если средства получены в результате кражи, взлома, атаки вымогателей или мошенничества и расследование уже открыто, правила другие: правоохранители сами отслеживают путь похищенного до конечной точки, и речь идёт не о проверке биржи, а о судебной заморозке.