Глава РАКИБ: рейды на «Горбушке» и в «Сити» не остановят теневые обменники

Обыски в нелегальных криптообменниках на «Новой Горбушке» и задержания в «Москва-Сити» разрывают конкретные цепочки, но не устраняют системную причину существования такого рынка в России. Об этом заявил директор Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейна (РАКИБ) Александр Бражников.

Эксперт признал, что эффект от таких мер есть, но он точечный и временный: рейды на какое-то время рвут инфраструктуру мошеннических схем, однако сам рынок нелегального обмена быстро восстанавливается.

В чём сила рейдов

Первое — это удар по важному звену мошеннической схемы. Как пояснил Бражников, телефонные мошенники не работают с банковскими счетами напрямую: это слишком опасно из-за контроля ФинЦЕРТ и блокировок по 115-ФЗ. Поэтому ключевое звено их логистики — нелегальные криптообменники, которые принимают наличные от курьеров, собранные у обманутых граждан, конвертируют их в криптовалюту и выводят на зарубежные кошельки.

«Рейды в „Москва-Сити“ и на „Горбушке“ бьют именно сюда. Задержание работников, изъятие оборудования и заморозка каналов на какое-то время рвут всю цепочку. Потерпевшие получают шанс вернуть часть денег, а конкретные преступные группы теряют инфраструктуру и доход».

Второе — демонстрация неотвратимости наказания. Для рядовых участников, сотрудников обменников и курьеров возбуждение уголовных дел по ч. 4 ст. 159 УК (до 10 лет лишения свободы) остаётся мощным сдерживающим фактором. В отличие от «виртуальных» предупреждений, реальные аресты и перспектива длительных сроков заставляют часть потенциальных исполнителей отказываться от такого заработка.

Третье — уменьшение инфраструктуры. Каждый закрытый нелегальный обменник уменьшает рынок, мошенникам приходится искать новых посредников, что повышает их издержки и риски. Если рейды будут системными, а не разовыми, это может привести к дефициту таких услуг и росту издержек, что сделает схемы менее прибыльными.

Почему такие меры не решают проблему полностью

По словам Бражникова, главная причина существования нелегальных обменников — отсутствие достаточной легальной инфраструктуры для конвертации криптовалюты. Пока в России нет достаточного количества легальных криптообменников с понятными правилами, спрос на нелегальные услуги не исчезает, а лишь меняет форму: инфраструктура быстро восстанавливается, но уже в более скрытом виде.

Современные мошеннические схемы не требуют физического присутствия. Как отметил эксперт, значительная часть операций уже идёт через P2P-платформы, онлайн-обменники, дропперов, закладки и криптоматы, поэтому рейды по конкретным адресам эту инфраструктуру не затрагивают. Более того, после громких обысков мошенники могут уйти в ещё менее контролируемую среду.

«В результате рейдов задерживают в основном рядовых исполнителей: кассиров, операторов, курьеров. Организаторы схем, как правило, находятся за рубежом или используют многоуровневую систему посредников, где исполнители не знают друг друга. Уголовные дела против рядовых участников не останавливают преступный бизнес, а лишь создают вид активной борьбы».

Отдельно Бражников указал на коррупционные риски. Физические обменники не могут существовать без «крыши» — арендодателей, охраны, местных коррумпированных чиновников или силовиков. Пока не вскрываются эти коррупционные связи, закрытие одних точек будет компенсироваться открытием других под прикрытием новых покровителей.

Громкие операции с масками и журналистами часто приурочены к отчётным датам или общественному резонансу и создают у общества ложное впечатление, что проблема решается. Эффект от них реален, но краткосрочен, и если за шумной фазой не следует системной работы, рынок быстро восстанавливается.