Британский суд ликвидировал Key Coin Assets после жалоб девяти инвесторов на 300 000 фунтов

Высокий суд Лондона ликвидировал криптовалютную компанию Key Coin Assets Ltd. Решение принято 11 августа по итогам расследования Службы по делам несостоятельности (Insolvency Service) — государственного органа, который занимается корпоративными правонарушениями. Следователи не нашли доказательств того, что компания вела реальную торговлю, которую обещала в рекламе.

Девять инвесторов, обратившихся с жалобами в Action Fraud (национальный центр по приёму сообщений о мошенничестве), совокупно заплатили Key Coin Assets более 300 000 фунтов стерлингов. Компания обещала гарантированную доходность от 40 до 100%, а в одной из рекламных кампаний утверждала: «0 комиссий, 0 рисков».

Признаки схемы Понци

Главный следователь Службы по делам несостоятельности Марк Джордж заявил: «Key Coin Assets Ltd обещала гарантированную доходность, но ничего не выполнила. Их поведение имело все признаки схемы по типу Понци». По данным ведомства, средства новых инвесторов шли на выплаты предыдущим, а не на инвестиции.

Банковские выписки показали: деньги клиентов в течение нескольких часов или в тот же день переводились на личный счёт директора компании, после чего их становилось трудно отследить. Запрошенную бухгалтерскую отчётность компания не предоставила. В документах Регистрационной палаты указывалась сумма активов в 42 миллиона фунтов, что, по мнению следователей, значительно превышало реальный уровень банковской деятельности.

В интернете публиковались поддельные отзывы клиентов без разрешения людей, чьи имена в них упоминались. Инвесторам давали указание избегать терминов «криптовалюта» и «инвестиции» в описании платежей в банке.

Британские власти уже почти два года знали о проблемах компании. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) внесло Key Coin Assets в список неавторизованных компаний 12 сентября 2024 года. Клиенты нелицензированных компаний не защищены Службой финансового омбудсмена и Системой компенсаций финансовых услуг.

Новый режим регулирования

Полноценное регулирование криптовалют в Великобритании начнёт действовать с 25 октября 2027 года. С 30 сентября 2026 года компании смогут подавать заявки на получение разрешения FCA. До этого времени, как отмечают в Службе по делам несостоятельности, незаконные инвестиционные схемы остаются реальной угрозой для британских вкладчиков.

По оценке правительства, мошенничество обошлось экономике Великобритании в 14,4 миллиарда фунтов стерлингов в 2023–2024 годах. На борьбу с ним на 2026–2029 годы выделено более 250 миллионов фунтов.

Официальный администратор назначен ликвидатором Key Coin Assets в соответствии с постановлением суда.