Tether заявила о заморозке иранских адресов до санкций OFAC и снижении их активности на 94%

Генеральный директор Tether Паоло Ардоино опубликовал ответ на отчёт Сената США о связях USDT с Ираном. Он утверждает, что компания замораживала связанные с Ираном адреса в среднем за четыре недели до того, как их вносили в санкционные списки Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) и Национального бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма (NBCTF). С этими действиями Ардоино связал падение объёма операций со стейблкоинами, относящимися к Ирану, на 94%.

Период измерений, базовые значения, перечень адресов и объём активов, на которых построена статистика, Tether не раскрыла. Ардоино отдельно указал, что компания блокировала все адреса, о которых получала сообщения.

В посте в X Ардоино оспорил трактовку выводов Сената, которую представил сенатор Ричард Блюменталь. Цифра в четыре недели описывает разрыв между действиями Tether и официальными распоряжениями OFAC или NBCTF. Отдельный показатель в 99% относится к тому, насколько раньше Tether реагировала по сравнению с появлением меток у аналитической платформы Chainalysis.

Что нашёл Сенат

Отчёт «Tethered to Terrorism» («Привязанные к терроризму») демократы Постоянного подкомитета Сената по расследованиям опубликовали 28 сентября. В нём разобраны 846 кошельков, которые попали под санкции или арест из-за связей с Ираном и его прокси-группами в период с июня 2021 по август 2026 года. У 84% этих кошельков транзакции шли исключительно или почти исключительно в USDT.

Один из описанных случаев расходится с утверждением о раннем реагировании. В июне 2023 года NBCTF определило 39 кошельков, связанных с финансистом «Хезболлы» Тауфиком Мухаммадом Саидом Аль-Лоу. Tether заморозила пять из них. Остальные 34 работали до марта 2024 года, и за это время с них вывели более 34,6 млн долларов ≈ 103 млн BYN в USDT.

Авторы отчёта признали, что с конца 2023 года Tether реагирует на санкционные списки в ряде случаев, но назвали её действия неравномерными и непоследовательными. Выводы касаются и использования USDT на этих кошельках, и сроков, когда меры принимались.

Почти 550 млн долларов ≈ 1,63 млрд BYN за 2026 год

В раскрытии от 28 сентября Tether сообщила, что за 2026 год способствовала заморозке почти 550 млн долларов в USDT, связанных с Ираном. В сумму входят более 344 млн долларов ≈ 1,02 млрд BYN на двух адресах в апреле и более 130 млн долларов ≈ 386 млн BYN на четырёх кошельках в июле. Ещё около 76 млн долларов ≈ 226 млн BYN компания не детализировала.

Сенатские 84% — это доля кошельков из выборки, работавших почти только с USDT, а не статистика сроков заморозки. Заявление Tether о снижении на 94% относится к активности стейблкоинов, связанных с Ираном в целом. Разница важна при оценке роли эмитента в трансграничных платежах и того, насколько перемещения по кошелькам видны аналитическим блокчейн-фирмам. Проверить конкретный адрес на санкционные и скам-списки можно через проверку кошелька.

По оценкам TRM Labs, объём криптовалютных операций в Иране составил около 11,4 млрд долларов ≈ 33,9 млрд BYN в 2024 году и 10 млрд долларов ≈ 29,7 млрд BYN в 2025 году — снижение примерно на 12% по всему рынку. Капитализация USDT по данным CoinGecko — около 183 млрд долларов ≈ 544 млрд BYN.

Куда ушёл отчёт

Ричард Блюменталь, высокопоставленный член подкомитета, передал результаты расследования в Министерство финансов и Министерство юстиции США. Он просит ведомства проверить возможные нарушения санкционного режима и банковского законодательства, включая закон «О международных чрезвычайных экономических полномочиях» и закон «О сохранении банковской тайны».

Открытый вопрос — будут ли Минфин или Минюст действовать по этому обращению. В отчёте указано, что Tether подтвердила получение июньского письма подкомитета, но к моменту публикации документа ответа не направила.