Kraken запросила у клиентов подтверждение источников средств после вывода Monero

Клиенты Kraken получают от службы поддержки биржи письма с требованием объяснить происхождение своих средств и цель операций с Monero (XMR). Скриншот одного такого запроса опубликован в разделе r/AskMonero на Reddit. Автор поста указал, что письмо может прийти каждому, кто работал с XMR на площадке за последние полгода.

Ответить на вопросы биржа просит в течение семи дней.

Что именно спрашивает Kraken

• назвать место работы и подтвердить его документами;
• объяснить происхождение пополнений в USD и USDC, приложив выписки, записи о транзакциях или отчёты с других бирж;
• раскрыть, зачем выводились Monero и как монеты будут использоваться дальше.

Kraken объясняет такие запросы требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег. В рамках процедуры Source of Funds проверяется происхождение денег по конкретной операции, а Source of Wealth показывает, как человек накопил состояние в целом.

Сам автор поста считает первые два пункта формальностью, а реальной целью запроса называет третий — выяснение назначения XMR. По его версии, письмо может означать, что вывод средств со счёта уже заблокирован. Он также утверждает, что жалоб на заморозку аккаунтов на биржах стало больше. Другие комментаторы приводят похожие примеры: один пользователь написал, что Bitfinex запросила у него подтверждение источника средств по депозиту USDT сразу после единственного вывода Monero, и он не понимает, как доказать происхождение денег, заработанных на сделках.

Monero на Kraken полностью не убирали

Спотовая торговля XMR против USD, USDT, USDC, BTC и EUR на бирже открыта, но не для клиентов из Великобритании, Европейской экономической зоны и Канады. На Kraken Pro доступны бессрочные фьючерсы XMR/USD для клиентов за пределами США. Американцам площадка предлагает фьючерсы на Monero с CME через подразделение Kraken Derivatives US.

Ограничения вводились поэтапно. Британским клиентам торговлю XMR остановили в ноябре 2021 года, всей Европейской экономической зоне — 31 октября 2024 года, канадцам — 2 сентября 2025 года. В Европе вывести монеты можно было до 31 декабря 2024 года, после чего остатки перевели в биткоин. Биржа ссылалась на давление регуляторов. Письма с вопросами о выводе XMR приходят пользователям из регионов, где монета на Kraken по-прежнему торгуется.

Kraken не единственная площадка, убравшая Monero из листинга. Binance сделала это в феврале 2024 года, заявив, что криптовалюта перестала соответствовать стандартам биржи.