Aviva вложила 50 млн фунтов в токенизированные паи фонда на XRP Ledger

Aviva Investors и Ripple 26 октября объявили о запуске токенизированного класса паёв фонда Sterling Liquidity Fund на блокчейне XRP Ledger. Aviva вложила в него 50 млн фунтов стерлингов — это около 66 млн долларов ≈ 194 млн BYN. Базовый фонд, запущенный в 2002 году, управляет активами примерно на 22 млрд фунтов.

Доступ к новому классу получают только соответствующие требованиям инвесторы. Суммарно в двух токенизированных классах паёв Aviva сейчас больше 86 млн фунтов, или 116 млн долларов ≈ 341 млн BYN: долларовая версия фонда ликвидности появилась в июле и стала первым блокчейн-продуктом компании.

Как устроены паи

Новый класс построен по модели «цифрового двойника»: токен — это блокчейн-копия уже существующей инвестиции, а сама структура фонда остаётся вне блокчейна. Инвесторы сохраняют те же цели, профиль риска, ликвидность и регуляторные гарантии, что и в исходном фонде.

Фонд зарегистрирован в Ирландии и работает по правилам UCITS — европейской директивы о коллективных инвестициях в переводимые ценные бумаги. Он рассчитан на доходность с низким риском и ежедневную ликвидность за счёт качественных краткосрочных долговых инструментов в фунтах.

Для доступа к паям инвестору нужен цифровой кошелёк. Хранение и поддержку токенизации обеспечивают Komainu и платформа Licuido, а сами активы фонда остаются на депозите в The Bank of New York Mellon.

Что это значит для Ripple

Соглашение о партнёрстве стороны заключили в феврале. Оно предполагает перенос традиционных фондовых структур в XRP Ledger в 2026 году и в последующие годы, а Ripple отвечает за инфраструктуру выпуска и управления такими инвестициями. Для Ripple это первый партнёрский проект с европейским управляющим активами, для Aviva — первый шаг по включению токенизированных продуктов в существующий портфель.

Отдельно с Ripple работает бразильский оператор CSD BR, который ведёт учёт прав собственности и расчёты по сделкам. Компания переносит в блокчейн копии записей о правах на паи фондов, начиная с фондов инвестиционного банка BTG Pactual. Копии дополняют системы CSD BR, которые остаются официальным реестром прав.

Генеральный директор Aviva Investors Марк Верси заявил: «Это расширение нашего предложения токенизированных активов демонстрирует наше четкое намерение стать лидером в этой области и закладывает основу для будущего расширения наших возможностей».