FinCEN обязал банки США прекратить работу с биржей MEXC

Министерство финансов США обязало американские финансовые учреждения прекратить обработку транзакций, связанных с криптовалютной биржей MEXC Global. Ведомство обвиняет площадку в содействии незаконным финансовым операциям на сумму не менее 16 миллиардов долларов ≈ 47,9 млрд BYN. По версии регулятора, эти операции связаны с обходом санкций, киберпреступностью и другими противоправными действиями.

Меру объявила Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Минфине в пятницу, 6 ноября. Она входит в операцию «Economic Outcast» — кампанию администрации Дональда Трампа по изоляции Ирана от международных финансовых рынков. Приказ вступит в силу через 30 дней после публикации в «Федеральном реестре».

Какие операции提及 в приказе

По данным Минфина, с мая 2021 года по май 2026 года MEXC обработала подозрительные транзакции на сумму не менее 16 миллиардов долларов. Часть из них связана с организациями, подпадающими под санкции в Иране, России и Северной Корее.

Ведомство охарактеризовало MEXC как одну из 20 крупнейших криптовалютных бирж в мире. Ежедневный объём её торгов превышает 1 миллиард долларов ≈ 2,99 млрд BYN, резервы по состоянию на сентябрь составляли примерно 5 миллиардов долларов ≈ 15,0 млрд BYN. Биржа предоставляет доступ более чем к 3 000 криптовалют и токенизированных активов.

Минфин также указал, что у биржи были процедуры проверки клиентов и меры по борьбе с отмыванием денег. Тем не менее, по утверждению ведомства, она не смогла предотвратить транзакции с участием лиц и организаций, попавших под санкции.

Российский след

Минфин заявил, что транзакции на сумму около 1,5 миллиарда долларов ≈ 4,49 млрд BYN были связаны с обходом российских санкций. В их числе 232 миллиона долларов ≈ 694 млн BYN, переведённых напрямую организациям, подпадающим под санкции США, Евросоюза и Великобритании, или полученных от них.

По утверждению ведомства, биржа продолжала обрабатывать операции с Garantex, российской платформой, которую США санкционировали в 2022 году, и с её преемником Grinex вплоть до июня 2026 года. Кроме того, MEXC, как утверждается, провела операции не менее чем на 26 миллионов долларов ≈ 77,8 млн BYN в интересах подсанкционной российской сети A7 и почти на 200 миллионов долларов ≈ 598 млн BYN, связанных с стейблкоином A7A5. Американские власти определили этот стейблкоин как инструмент обхода финансовых ограничений.

Иранский след

За пять лет MEXC отправила или получила около 1 миллиарда долларов, напрямую связанного с более чем 40 иранскими криптовалютными биржами. Ещё 22 миллиона долларов были связаны с подсанкционным Центральным банком Ирана, Корпусом стражей Исламской революции и его подразделением «Кудс».

Министр финансов Скотт Бессент в заявлении сказал: «Финансовые учреждения не могут сидеть на двух стульях: либо вы поддерживаете иранский режим, либо у вас есть доступ к финансовой системе США».

Что меняется после вступления приказа

Приказ издан на основании раздела 9714 Закона о борьбе с отмыванием денег. После вступления ограничений в силу американским финансовым учреждениям запретят переводить средства в MEXC и из неё. За нарушение предусмотрены гражданские и уголовные санкции.

Биржа уже сокращала присутствие на отдельных рынках. В октябре она сообщила о сворачивании обслуживания пользователей в России и Беларуси, сославшись на глобальные требования по соблюдению нормативных требований на фоне ужесточения европейских санкций. Новый приказ идёт дальше: он ограничивает доступ MEXC уже не отдельных стран, а к американской финансовой системе в целом.