ЦБ утвердил порядок реестров обменников и депозитариев ЦФА по 282-ФЗ

Банк России утвердил порядок ведения реестров обменников, депозитариев и операторов цифровых финансовых активов (ЦФА) на основании закона № 282-ФЗ. Об этом сообщается в конце сентября. Площадки, работающие с цифровыми валютами, будут отчитываться о владельцах вплоть до паспортных данных и СНИЛС.

Запрашивать сведения о криптоактивах по закону смогут суд, Банк России, Росфинмониторинг, правоохранительные органы, судебные приставы, налоговая и прокуратура. Следователю для этого нужно согласие руководителя следственного органа, дознавателю — прокурора, оперативникам в ряде случаев — решение суда. Доступ получат также арбитражные управляющие, Счетная палата в рамках аудита и те, кто проверяет чиновников на коррупцию. ФСБ сможет напрямую заходить в данные цифрового депозитария для борьбы с терроризмом.

Поводом для запроса станет судебный спор об активах, исполнение решения суда, налоговая проверка, банкротство, уголовное дело или проверка декларации госслужащего. Росфинмониторинг сможет интересоваться операциями при подозрении на отмывание, финансирование терроризма или экстремизм.

Часть данных уйдет в финразведку без всяких запросов. Поправки в «антиотмывочный» закон обязывают автоматически передавать туда сведения обо всех сделках купли-продажи цифровых валют и о переводах с «холодных» кошельков и на них на сумму свыше 1 млн рублей.

Что именно узнают власти

Если человек обслуживается у российской компании, по запросу она передаст все, чем располагает. Вот этот перечень.

• Идентификационные данные клиента.
• Его цифровые счета и привязанные к ним адреса.
• Вид и количество активов.
• Даты, суммы и направления операций.
• Сведения о контрагентах.
• Документы по сделкам.
• Данные ончейн-аналитики по дальнейшему движению средств.

Объем зависит от того, кто отвечает. Обменник, депозитарий и оператор информационной системы хранят разные данные, а запрос должен укладываться в полномочия ведомства. Перевод на внешний адрес не доказывает, что клиенту принадлежат все следующие адреса в цепочке. FATF рекомендует оценивать подозрительность по совокупности признаков.

Единственное исключение — ключи доступа к адресам. Их депозитарий и обменник передавать не обязаны. Впрочем, некастодиального хранения активов российский закон и не предусматривает.

Для компаний тоже есть жесткие правила. Хранить данные о клиентах можно только в России. Предупреждать клиента о запросе от финразведки или силовиков запрещено.

Пользователям остается проверять адреса и контрагентов до перевода, помнить о происхождении активов и хранить документы, объясняющие смысл каждой операции.