Демократы готовят расследования против криптокомпаний и бизнеса семьи Трампа

Сенатор Элизабет Уоррен (демократ от Массачусетса) готовит масштабную проверку криптовалютной отрасли, рынков прогнозов и проектов президента Дональда Трампа в сфере цифровых активов. Поводом стала победа демократов на промежуточных выборах 3 ноября. Когда в январе соберётся новый состав Конгресса, компании могут столкнуться с расследованиями, повестками в суд и конфликтами с регуляторами.

Что может проверять Банковский комитет

Уоррен, как ожидается, возглавит Банковский комитет Сената в январе 2027 года. В интервью «Нью-Йорк Таймс» 10 ноября она усомнилась в практической пользе криптовалют: «У них уже было 18 лет, чтобы продемонстрировать положительные примеры использования криптовалют». Она также заявила, что сделки Трампа с криптовалютами заслуживают тщательного изучения.

9 ноября помощник Банковского комитета Сената сообщил репортёру Politico Джасперу Гудману, что генеральные директора технологических компаний, чиновники администрации, криптовалютные предприятия семьи Трампа и руководители Уолл-стрит должны сохранить документы и подготовиться к сложным вопросам. Среди возможных объектов проверки назван World Liberty Financial (WLFI), включая её стейблкоин, привязанный к доллару США. Также упоминается условное разрешение Управления валютного контролера (OCC) на создание национального трастового банка, которое, согласно исходнику, действовало до августа 2026 года.

Рынки прогнозов и инсайдерская торговля

Команда Уоррен хочет «положить конец нынешнему отсутствию надзора в стиле Дикого Запада» на рынках прогнозов, где люди с закрытой информацией могут зарабатывать на политических событиях. Вместе с сенатором Джеффом Меркли (демократ от Орегона) Уоррен потребовала от советника Белого дома Уилла Шарфа ответов о предполагаемых нарушениях, в которых замешан бывший помощник Трампа.

Речь идёт о бывшем операторе телесуфлера президента. Его обвиняли в ставках на Kalshi, используя заранее известное содержание речей Трампа. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) достигла с ним соглашения: штраф 173 539 долларов ≈ 522 тыс. BYN и запрет на торговлю на три года.

Сенаторы написали, что Белый дом, «по-видимому, погряз в культуре коррупции и алчности, которая ставит личные финансовые интересы выше общественных». В обращении они спросили о связях Дональда Трампа-младшего с компаниями, работающими на рынках прогнозов, и потребовали ответов до 23 ноября. Администрация назвала ожидаемые расследования демократов «фиктивными». Сенатор-республиканец Синтия Лумис защищает практическое применение криптовалют, включая ускорение выплаты зарплат и снижение стоимости международных переводов.

Кто ещё готовит расследования

Конгрессмен Роберт Гарсия (демократ от Калифорнии), по всей видимости, возглавит Комитет по надзору Палаты представителей. На пресс-конференции 4 ноября, по данным Gizmodo, он заявил, что «масштабы мошенничества и коррупции беспрецедентны для американской политики». Сенатор Ричард Блюменталь (демократ от Коннектикута) направил запросы World Liberty Financial, Fight Fight Fight LLC, Binance и Tether и установил крайний срок ответа: 4 января 2027 года. Он предупредил, что отказ от сотрудничества может повлечь дополнительные меры.

Максин Уотерс (демократ от Калифорнии), претендующая на пост председателя Комитета по финансовым услугам Палаты представителей, по данным The Hill, пообещала бороться с «криптовалютной коррупцией» семьи Трампа и добиваться более жёсткой защиты потребителей. Конгрессмен Ро Ханна (демократ от Калифорнии) предложил запретить рынки прогнозов, связанные со спортом, поскольку такие продукты, по его словам, маскируют азартные игры под финансовую торговлю. Эту позицию отвергают часть республиканцев и CFTC.

Несколько комитетов с разными полномочиями могут одновременно запрашивать документы у одних и тех же компаний.

Цены уже упали, но причина не доказана

Токены TRUMP, MELANIA и WLFI после выборов обновили рекордные минимумы, акции Trump Media & Technology Group и American Bitcoin тоже подешевели. Однако по имеющимся данным нельзя утверждать, что падение вызвано угрозой расследований Конгресса.

Почему законы сами не изменятся

Демократы получили контроль над обеими палатами, но переписать криптополитику им мешают конституционные и процедурные ограничения. Их главный инструмент — надзор: с января руководители комитетов смогут запрашивать корпоративные документы, вызывать руководителей компаний, допрашивать представителей SEC и CFTC и, возможно, выдавать повестки в суд. Контроль над Сенатом также даёт влияние на назначения в сфере финансового регулирования.

Законопроект CLARITY уже провалился при прошлом голосовании в Сенате, и при руководстве, скептически относящемся к его положениям, ему будет труднее. Но для большинства крупных законов нужно 60 голосов в Сенате. Президент сохраняет право вето, а для его преодоления нужны две трети голосов в обеих палатах. Демократы не могут сами отменить закон GENIUS, автоматически аннулировать выданные банковские лицензии или помешать федеральным агентствам действовать в рамках действующего законодательства. Сами демократы расходятся во мнениях о вознаграждениях за стейблкоины и границах финансовых инноваций.

Расследования могут принести судебные издержки и раскрыть неизвестные сделки, но новые ограничения требуют политического согласия, которого новое большинство не гарантирует. Для криптокомпаний январь может стать не откатом регулирования, а периодом неудобных допросов и законодательного паралича.